23 de febrero de 2024 | 2:33

Bilbao

BBVA sancionado por fallo en la verificación de identidad

Laura Rangel Ybarra

14 de septiembre de 2023 | 7:00 pm

Falla en protocolos de BBVA: sanción y repercusiones en seguridad bancaria por no verificar identidad correctamente

El sistema bancario está basado en la confianza y, sobre todo, en la seguridad. Sin embargo, recientemente BBVA enfrentó un revés en sus protocolos al no verificar correctamente la identidad de un cliente. Esta omisión no sólo ha llevado a un grave problema financiero para la titular de una cuenta, sino también a una sanción impuesta por la Agencia Española de Protección de Datos (AEPD).

El hecho: Un DNI extraviado y 9.400 euros menos

Todo comenzó cuando la afectada perdió su DNI. Después de la denuncia correspondiente, una persona no identificada se presentó en una sucursal del BBVA, suplantando su identidad. Sin las debidas comprobaciones, el banco le entregó 9.400 euros, dejando la cuenta de la verdadera titular vacía.

Reconocimiento de la entidad: Un error grave

Tras el reclamo de la afectada, BBVA admitió su error. Reconocieron que no hubo una correcta identificación y que la firma en el justificante no coincidía con la del DNI. Más aún, la entidad admitió que el retiro de dinero fue fraudulento.

El protocolo del BBVA: ¿Dónde estuvo el fallo?

Según los protocolos del banco, antes de realizar cualquier operación, el cliente debe identificarse correctamente. Este proceso incluye presentar un documento de identificación válido y comprobar que la imagen en el documento coincide con la persona frente al empleado. En este caso particular, estas medidas no se llevaron a cabo.

Lo que sorprende más es que el empleado digitalizó y registró la copia del DNI, sin percatarse de la discrepancia evidente.

Las consecuencias: Una multa significativa

La AEPD decidió imponer una multa de 70.000 euros a BBVA. La sanción se dividió en dos: 50.000 euros por el tratamiento ilícito de datos y 20.000 euros por no seguir las medidas de seguridad adecuadas. Aunque la multa es alta, es importante mencionar que aún puede ser recurrida.

Este caso destaca la importancia de los protocolos de seguridad en las entidades bancarias. A pesar de las tecnologías y procedimientos establecidos, un simple error humano puede llevar a grandes consecuencias. Es esencial que los bancos refuercen sus medidas de seguridad y entrenen adecuadamente a su personal para evitar futuras incidencias.

Por otro lado, para los clientes, este incidente resalta la necesidad de ser cuidadosos con sus documentos personales y mantener una comunicación constante con sus entidades bancarias ante cualquier anomalía.

En un mundo cada vez más digitalizado, donde la suplantación de identidad puede causar estragos, la verificación y la seguridad no son opciones sino necesidades imperantes.

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